Vay 900 triệu, người vay phải trả 12 tỉ đồng: Cảnh báo 'bẫy tín dụng đen'

Đi vay 900 triệu đồng với lãi suất lên đến 45-60%/tháng, người vay phải trả lên tới 12 tỷ đồng. Công an lên tiếng cảnh báo người tiêu dùng.

Do ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19, nhiều doanh nghiệp khó khăn trong quá trình hoạt động kinh doanh, cần vốn để xoay xở nên dễ rơi vào bẫy của các đối tượng hoạt động tín dụng đen. Chỉ từ vài trăm triệu vay mượn, số tiền phải trả cho các chủ nợ trong thời gian ngắn đã phình to lên đến chục tỷ đồng

Mới đây, phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Quảng Nam vừa triệt xóa nhóm đối tượng hoạt động cho vay với lãi suất cho vay lên đến 45-60%/tháng.

Theo đó, do cần vốn xoay xở để hoạt động kinh doanh khách sạn tại TP Hội An, anh H.N.C. (trú phường Minh An, TP Hội An) đã mượn Nguyễn Nghĩa Nhân (trú xã Cẩm Thanh, TP Hội An) nhiều lần với tổng số tiền 900 triệu đồng.

Mặc dù lãi suất cho vay lên đến 45-60%/tháng nhưng vì nghĩ chỉ tạm thời xoay xở kinh doanh, sẽ nhanh có tiền để hoàn trả sớm cho Nhân, anh C. không ngờ mình lại rơi vào “bẫy” nợ nần.

Anh cho biết, nếu anh mượn 200 triệu, thì Nhân chỉ đưa anh 170 triệu, 30 triệu kia Nhân tính lãi suất trong thời gian 10 ngày. Tuy nhiên, có lúc vay mượn chưa trả được tiền, Nhân tính lãi vay lên 20%/10 ngày”.

Chỉ trong thời gian ngắn, từ tháng 3-6/2020, mặc dù đã trả trước tiền gốc và lãi vay khoảng 4 tỷ đồng, anh C. vẫn còn nợ Nhân 3 tỷ đồng. Đặc biệt, do ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19, quá trình hoạt động kinh doanh gặp khó khăn, anh C. không có khả năng trả lãi. Nhân đã nhiều lần đe dọa, yêu cầu anh C. viết nhiều giấy mượn tiền. Đến đầu tháng 10/2020, tổng số tiền lãi và gốc anh C. còn nợ Nhân hơn 12 tỷ đồng.

Sau thời gian theo dõi thu thập tài liệu, nắm bắt quy luật hoạt động, trưa ngày 9/10, Phòng Cảnh sát hình sự đã bắt quả tang Nhân khi đang nhận tiền và ép anh C. viết giấy nhận nợ.

Cơ quan CSĐT đã lập biên bản bắt người phạm tội quả tang và tiến hành khám xét khẩn cấp nhà của Nguyễn Nghĩa Nhân, tạm giữ gồm hơn 247 triệu đồng, 6 điện thoại di động, 14 tờ giấy có nội dung vay, mượn tiền của nhiều người, 1 xe ô tô, 1 cây mã tấu và nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan.

Quá trình điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự xác định Nhân cho trên 20 người vay với tổng số tiền thu lợi từ việc cho vay trên 10 tỷ đồng. Trong đó, có Lê Quốc Hải (SN 2004, trú xã Cẩm Thanh, TP Hội An) là đối tượng thường xuyên đi lấy tiền lãi Nhân cho vay khi Nhân yêu cầu.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Nghĩa Nhân và tiếp tục điều tra, mở rộng.

Theo Thượng tá Ngô Quốc Ánh, Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Nam, thực tế có nhiều người dân do nhu cầu về vốn vay lớn, lại muốn nhanh nên dễ rơi vào bẫy của các đối tượng hoạt động tín dụng đen. Các đối tượng này thường kiểm tra về nhân thân lai lịch, điều kiện kinh tế, nhà cửa của người vay.

Quá trình vay nếu người vay không thanh toán tiền lãi đúng thời hạn sẽ bị các đối tượng đe dọa bằng nhiều hình thức, cộng dồn tiền lãi vào tiền gốc và tiền lãi, cộng với việc đe dọa, bôi nhọ… càng khiến người dân sợ hãi không dám thông tin cho lực lượng công an.

Do đó, Thượng tá Ngô Quốc Ánh cũng khuyến cáo người dân không nên tìm đến các nguồn vốn không chính thống với lãi suất vay “cắt cổ”, dẫn đến mất khả năng chi trả, kéo theo những hệ quả khó lường.

Theo VietQ

-------

Xem thêm:

Chân dung "ông trùm" tín dụng đen từng tra tấn người như thời trung cổ

Thắng đã cùng đàn em dùng các thủ đoạn đe dọa, đánh đập, hành hạ một nhân viên bỏ trốn đến chết với kiểu tra tấn như thời trung cổ như bắt chọn ăn 1 bát cơm hoặc chọn ăn 1 bát chất thải.

Ngày 8/3, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, cơ quan này vừa phối hợp cùng Công an TP HCM bắt giữ Nguyễn Cao Thắng (SN 1984, quê quán quận Lê Chân, TP Hải Phòng; hiện ngụ phường 15, quận 10, TP HCM) và di lý về Thanh Hóa để phục vụ điều tra về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Đối tượng Nguyễn Cao Thắng. Ảnh: Zing

Theo hồ sơ, Nguyễn Cao Thắng bị khởi tố về tội Cho vay lãi nặng. Thắng được xem là 1 mắt xích quan trọng trong băng đảng tín dụng đen lớn nhất này. Tuy nhiên, Thắng bỏ trốn khỏi nơi cư trú và bị công an ra lệnh truy nã. 

Không chỉ cho vay nặng lãi, trong quá trình hoạt động, Thắng còn chỉ đạo đàn em dùng các thủ đoạn đe dọa, đánh đập, thậm chí cưỡng đoạt tài sản nếu ai vay tiền mà chậm trả, hoặc không có khả năng chi trả.

Đặc biệt, nhóm này đã tham gia bắt anh Nguyễn Văn M. (SN 1999, ngụ huyện Yên Thế, tỉnh Bắc Giang), là nhân viên của công ty bỏ trốn, sau đó đánh đập hành hạ anh M. đến chết với kiểu tra tấn như thời trung cổ bắt chọn ăn 1 bát cơm hoặc chọn ăn 1 bát chất thải bẩn của người.

Theo điều tra, năm 2017, Thắng và Nguyễn Đức Thành (32 tuổi, ở quận 1, TP.HCM) câu kết với nhau thành lập Tập đoàn tài chính Nam Long, có trụ ở phường Cầu Kho, quận 1, TP.HCM. Công ty của họ chuyên hoạt động tín dụng đen với quy mô lớn trên 63 tỉnh thành.

Theo thỏa thuận, Thắng là người chịu trách nhiệm huy động vốn cho tổ chức tín dụng này vay, còn Thành làm giám đốc chỉ đạo toàn bộ hoạt động của bộ máy "Công ty Nam Long", lợi nhuận thu được chia làm 2 phần, 50% quay lại tái đầu tư, 50% Thành và Thắng chia nhau.

Chỉ tính từ tháng 7-2017 đến 6-2018, công ty "trá hình" này đã cho 95 khách hàng vay tổng số tiền 32,6 tỉ đồng, với lãi suất từ 182,5 - 365%/năm, thu lợi bất chính hơn 8,6 tỉ đồng.

Băng tín dụng đen lớn nhất nước vừa được TAND tỉnh Thanh Hóa đưa ra xét xử. Ảnh: NLĐ

Trước đó, chiều 18/2, TAND tỉnh Thanh Hóa đã tuyên 21 bị cáo nằm trong băng tín dụng đen này tổng cộng hơn 99 năm tù về các tội Cố ý gây thương tích, Giữ người trái pháp luật và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trong đó, kẻ cầm đầu Nguyễn Đức Thành nhận mức án 10 năm 6 tháng tù với 2 tội danh Cố ý gây thương tích và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo GiaDinh

----

Xem thêm:

+Vấn nạn tín dụng đen lãi suất cắt cổ: Đừng chỉ trông vào ngân hàng!

+Tìm hiểu những chiếc thẻ tín dụng chỉ dành cho giới nhà giàu

+Nhức nhối tín dụng đen thời công nghệ cao

-----